Surfant sur les tensions du marché mondial des produits de protection sanitaire et leurs composants, les escrocs développent les fraudes aux fournisseurs.
Ayant choisi leur interlocuteur et se faisant passer pour un fournisseur habituel de la société ou une société détenant ces produits ou composants sous tension, ils développent une stratégie fondée sur la rareté et l'urgence pour faire effectuer sans délai des virements pour sécuriser les contrats.
Les règles de prudence doivent être d'autant plus respectées :
- Pas d'ordre de virement par télécopie
- Le processus de virement doit obligatoirement imposer l'intervention de plusieurs donneurs d'ordre pour effectuer un virement
- L'identité de l'interlocuteur doit être vérifié
- Adresse e-mail (un click ou un passage sur l'adresse peut révéler l'adresse sous-jacente)
- Contre-appel à un numéro habituel s'il s'agit d'un fournisseur habituel
- Demande de documents d'identification et contre vérification : extrait K-bis, annuaires, réseaux sociaux professionnels etc.
- Les chaînes d'e-mails doivent être coupées en faisant des réponses par des courriels distincts
- Un rappel des règles et processus impératifs (comprenant l'usage prudent des réseaux sociaux) doit être fait auprès des salariés
- Les salariés des services comptables et financiers et plus généralement les personnes exposées doivent être munis d'un questionnaire d'auto-évaluation de la situation permettant de desserrer l'emprise des escrocs, en cas de doute sur la véracité de l'opération, et faciliter la communication vers un supérieur hiérarchique
- Quelques indices à ne pas négliger : l'urgence, le respect de la confidentialité, l'existence d'un risque imminent, le fait que l'opération demandée entraîne le non-respect des procédures habituelles, le nombre d'appel / d'emails reçus dans un laps de temps court (harcèlement) etc.
Notre équipe a développé une importante expertise en matière de fraude tant en matière préventive que curative pour le blocage des sommes détournées et leur récupération, en collaboration avec les services spécialisés en matière de cybercriminalité et de délinquance astucieuse.
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